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向地下山寨币网络传销转移虚拟货币交易呈上升趋势

虚拟货币传销呈上升趋势 业内人士:监管应及早介入

9月初,央行等七部委联合发布关于防范代币发行融资风险的公告,要求立即停止各类代币发行融资活动。10月底,中国最后两个比特币交易平台被关闭。不过,《经济参考报》记者近日发现,由于普通投资者对虚拟货币缺乏基本的认识和了解,一些虚拟货币山寨币价格,尤其是没有任何价值的“山寨币”,已经被不法分子利用。以金融创新的名义。名义上,引来不少人盲目“投资”。

随着公告的发布,部分虚拟货币交易开始转入地下,场外交易大量出现,参与传销活动的虚拟货币尤其是“山寨币”呈上升趋势。对此,监管部门负责人表示,这种传销方式隐蔽性极强,传播速度极快,涉及的资金数额巨大。有关部门迫切需要提高执法能力,加大对虚拟货币传销的打击力度。

大量场外交易增加交易风险

早在2013年,央行等五部委就发布文件,明确将比特币定义为特定的虚拟商品。根据相关规定,金融机构和支付机构不得开展比特币与人民币与外币之间的兑换业务。

据了解,国内比特币交易平台GBL、香港比特币交易所Bitfinex和韩国最大的比特币交易所Bithumb均遭遇黑客攻击,给用户造成巨大损失。今年年初,央行对火币网、比特币中国等国内主要虚拟货币交易平台进行检查,发现部分大型交易平台超出经营范围,违规开展资金划拨业务,并没有实施投资者资金的第三方托管。问题。甚至有交易平台打着虚拟货币的幌子进行传销、非法融资等活动。

今年6月,国家互联网金融风险分析技术平台也通过检查发现,币联、大比特等交易平台存在涉嫌传销的“山寨币”,而这些“山寨币”的交易系统大多为部署到海外。难以彻底监督。

有鉴于此,8月30日,中国互联网金融协会牵头发布ICO风险提示(即区块链项目首次发行代币,募集比特币、以太坊等普通数字货币)。9月4日,央行等七部门发文,暂停各类代币的发行和融资。9月13日,中国互联网金融协会再次发布关于虚拟货币交易平台及市场风险的提示。9月15日晚,火币网确认已正式收到监管部门的通知和指导,要求其对虚拟货币交易进行清理整顿。

随着国家各部委不断加强对虚拟货币的管理,国内虚拟货币交易网站也陆续被关停。9月14日,中国最大的比特币交易网站Bitcoin China停止所有交易业务。随后,包括火币网、OKCoin在内的多家虚拟货币交易平台相继发布公告称,将暂停新用户注册,并关闭平台所有交易操作。10月底,国内最后两家比特币交易平台相继关闭。

然而,国内大型交易网站相继关闭,虚拟货币价格在短暂跳水后继续上涨。截至发稿,比特币价格已突破7000美元大关,这也说明虚拟货币投资者的热情依然高涨。

业内人士认为,国内虚拟货币交易平台模式已经走到了尽头,未来国内虚拟货币交易将体现在两个方面。二是部分国内交易平台业务重心转移到海外,或国内投资者到境外交易平台投资虚拟货币。

“原来虚拟货币交易平台的很多工作人员都变成了经纪人,通过主导场外交易赚取大量佣金。” 北京某金融机构高管蔡磊表示,“一些交易平台在海外忙碌,注册公司,搭建服务器,将业务转移到海外。”

记者发现,在QQ等社交软件上输入“比特币OTC”或“比特币OTC”时,出现了大量虚拟货币场外交易群。记者随机进群了解到,OTC交易多通过微信转账或面对面进行,群内管理员为双方交易的第三方担保人。

在西北大学经济管理学院教授赵守国看来,这种场外交易没有保障,也增加了监管难度。同时,他认为,国内比特币等主流虚拟货币交易所的关闭,给了很多“山寨币”机会。

蔡磊告诉记者,一些“山寨币”声称不在这个时间范围内,传统虚拟货币已经没落,刚刚迎来了前所未有的发展机遇。“一些投资虚拟货币的人,尤其是刚刚起步的散户,还活在一夜暴富的梦里。被这种错觉所迷惑,他们的钱很可能流入了‘山寨币’ ’ 骗局,尤其是传销。”

虚拟货币传销呈上升趋势

8月11日,陕西省西安市公安局开展大规模“清理”传销行动;8月23日,西安警方再次清理传销窝点238个,抓获传销人员902人。其中,在西安市曲江区新结案的特大型网络传销团伙。经警方初步调查,今年3月至8月初,短短5个多月内,3000多人参与传销活动,传销组织非法获利8000余万元。

与以往隐蔽的传销机构不同,这家传销机构是一家注册资本1000万的网络科技公司。总部设在深圳,是个空壳。西安分公司实际上是主要的业务实体。在工商部门登记的经营范围包括:从事互联网、信息技术、计算机软硬件开发、游戏开发、大型庆典、广告设计制作等20项业务。公司以高科技为诱饵,在繁华商圈的高档写字楼里经营。据了解,这是西安警方破获的首例新型网络传销。

传销组织以集团化、公司化的方式运作,以互联网为载体,打着商业活动的幌子,以虚拟货币Tigram为诱饵,层层线下发展,谋取非法利润。西安市公安局雁塔分局经侦大队副组长杨敏敏告诉记者,传销涉及的虚拟货币往往是纯山寨货,本身没有任何价值。

“以西安案为例,虽然该团伙声称和比特币一样,钛是由网络世界的复杂算法生成的,不可复制,具有现实世界的流通价值。但实际上,公司钛币生成技术掌握在公司高管手中,轻点鼠标,数万枚钛币硬币触手可及。” 杨全民说。

参与案件调查的民警张浩告诉记者,该公司搭建了两个交易平台:一个平台负责交易钛币,另一个平台负责虚拟矿机交易。

在实践中,“投资者”首先需要注册成为会员,成为其“客户”,是免费的。接下来,“投资者”需要支付人民币购买虚拟货币。据介绍,人民币与虚拟货币的兑换比例根据虚拟世界的“行情”而波动,从最初的40元兑换1个虚拟货币,到60元兑换80元兑换1个。“这是第一个交易平台。” 张浩介绍。

“投资者”购买虚拟货币后,无法直接进入第二交易平台。必须由拥有一台或多台“矿机”的“老客户”介绍,才能进入第二交易平台租用“矿机”。”,为期一年。根据型号不同,虚拟货币的租金金额会有所不同。“新客户”租用“矿机”后,可以使用虚拟货币在该交易平台上进行买卖。每位“老客户” " 只能获得两个推荐或推荐,但每个人可以拥有多个账户进行交易。

据张浩介绍,这些“网络矿机”的型号从VIP100到VIP3000不等,租金也从1000到3000虚拟币不等。比如,张浩说,一级VIP100“矿机”至少需要100个虚拟币租赁;而VIP3000“矿机”则需要3000虚拟币租赁山寨币价格,以此类推。

至此,这些“客户”最终形成了金字塔式的层级,位于金字塔顶端的“客户”将获得巨额非法收益。线下“客户”每租用一台“矿机”,推荐的“老客户”将获得“矿机”租赁费10%的奖励金额。每个“客户”有两个推荐名额,可以推荐7个顶级推荐人,126人可以获得1%的租金。

“经过深入分析可以看出,这类传销仍然采用传统的拉人头,线下发展的模式。但由于包装了区块链、P2P、虚拟货币等新概念, “在高端商圈很豪华。这种传销非常混乱,再加上微信非面对面交流的隐蔽性,很多被骗的投资者被骗了,但并不自觉。我知道。” 陕西省工商行政管理局副局长田忠志说。

事实上,全国多地都出现了疑似虚拟货币传销的现象。

2015年,香港一家比特币支付平台突然倒闭,涉案金额高达30亿港元。平台上的不法分子打着虚拟货币金融创新的幌子,通过奖励把人拉出来,层层下线。由于早期投资者支付的利息来自后期投资者的资金,在没有新投资者加入后,主办方突然失去联系,给大量投资者造成重大损失。

近日,该组织在海南破获的亚欧货币案,吸引了4万多人参与,一年内吸纳资金超过40亿元。据湖南省常德市公安局披露,2016年破获的万福币特大网络传销案中的传销组织在不到两年的时间里,就吸引了13万多名会员,收集了近20亿元的传销资金。个月。.

2017年9月8日,湖南省株洲县人民法院对一起涉案金额超过16亿元的特大“One Waycoin”网络传销案作出宣判。株洲县法院经审理查明,传销组织为“维卡币”传销组织,是一个从国外向中国推广虚拟货币的组织。境内的哥本哈根号称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。

经查明,“OneCoin”并非由国家货币当局发行,不具有与货币同等的法律地位,不能也不应在市场上作为货币使用。“One Coin”组织的运作本质是以要求参与者支付一定费用获得资格的名义投资虚拟货币,并按照一定的顺序形成层级。直接或间接发展的人员数量作为薪酬和返利的依据。报酬和回扣分期支付,高额回扣作为诱饵,引诱参与者继续发展他人参与,骗取财物。

本案中,35名被告人先后通过线上平台或通过他人介绍加入“一币”组织,后发展到线下,通过返利或倒卖激活码两种赚取红利的方式非法获利。其中,部分被告人积极发展线下会员,非法获利分别超过1万元至2000万元。这种经营模式符合传销活动的特点,其行为已构成组织、领导传销活动罪,故依法作出上述判决。

根据公安部最新发布的信息,各种以虚拟货币名义进行的网络传销犯罪正在迅速蔓延,且极具迷惑性和欺骗性。今年以来,全国公安机关严厉打击了以虚拟货币打包的网络传销犯罪和传统的集聚式传销犯罪。截至9月,各地共立案查处传销犯罪5983起,同比增长118.5%,涉案金额近300亿元。元。

危害迅速蔓延,执法能力亟待提升

杨全民认为,虚拟货币传销突破了传统地理空间的限制,再加上正规公司门面的封面,可以大范围宣传公司,传播速度惊人。如果不及时发现和调查,将会造成很大的损失。

西安钛币传销案源于群众举报。因为公司在西安索菲特酒店召开了所谓的区域表彰大会,据说有上千人参加,声势浩大,群众涉嫌传销。但在此之前,没有受骗者报案,监管部门也没有相关信息。

在金融界人士看来,与传统的庞氏骗局不同,公司的两个在线交易系统实际上已经形成了自己独立的金融生态系统。蔡磊告诉记者,通过从源头上控制钛币市场总量,确保价格稳定,公司可以长期保持钛币市场稳定,传销很可能会持续很长时间。“如果没有监管部门的早期干预,当公司的资金链自行断裂和解体时,被骗规模很可能达到10亿百亿,被骗人数将达到数十万人。 "

日前,江苏省互联网金融协会更新了2016年发布的《互联网传销识别指南》草案,发布了最新的《互联网传销识别指南》(2017年版)(以下简称《识别指南》)依据网络传销的最新特点和模式。指导”)。

《识别指南》的更新主要增加了数字货币传销和微信传销两大部分。由于传统的传销模式已不再是当前社会的主流传销模式,《认定指南》也删除了传统的传销部分。

在数字货币传销部分,《认定指南》指出,传销分子利用投资者未能准确了解数字货币的特性进行欺骗,传销数字货币的“交易市场”基本上是由特定机构控制。货币的价格将非常高。一旦时机成熟,机构将集中出售,价格暴跌,导致投资者损失全部资金或机构跑路。在微信传销部分,《鉴别指南》指出,这类传销通常出现在朋友圈和微信群中,具有隐蔽性强、传播速度快、涉及人数多等特点,

杨全民和张浩也向记者坦言,这次钛币传销是他们第一次遇到如此“高科技”的传销。“公司员工大部分专业素质较高,其中不少是金融、科技方面的高学历人才,所以设计的整套传销系统非常专业。为保证办案时有足够的法律保障,特邀检察机关共同办案,确保法律不存在错误。” 杨全民说。

但对于涉及网络虚拟货币的传销,不少调查人员表示,一方面要求包括公安、工商部门在内的各执法部门提高执法能力,另一方面要求专业部门提高执法能力。金融监管等需要为执法单位提供线索和技术支持。

“对于传统的传销,我们的警员会分析该地区突然增加的人数,甚至通过一个单位点餐盒和外卖的数量来寻找线索。但是,面对网络传销,这些基层民警很难第一时间掌握信息,这就需要加强和深化各部门之间的合作,形成线索共享和信息共享的良性机制,只有这样,我们的执法部门才能加大打击力度,将打击力度降到最低。这种新型传销的危害。” 杨群民说。

(记者薛天张俊和)